Таиланд заморозил миллионы банковских счетов в борьбе с мошенничеством, нарушив работу части бизнесов
Власти Таиланда заморозили более 3 миллионов банковских счетов в рамках борьбы с онлайн-мошенничеством. Банк Таиланда (BoT) предупредил, что по мере продолжения расследования могут быть заблокированы и другие счета.
Заморозка затронула счета, связанные с так называемыми «счетами мулов», используемыми для отмывания денег, полученных через фишинг, фиктивные инвестиционные схемы и мошенничество в колл-центрах. Центр по борьбе с онлайн-мошенничеством (AOC) совместно с коммерческими банками отслеживает транзакции, чтобы вернуть похищенные средства пострадавшим.
«Были заморожены только счета, на которые поступали деньги со счетов мулов», – заявила Дарани Саеджу, помощник губернатора BoT по защите прав потребителей. Она добавила, что масштаб заморозки может расширяться по мере углубления расследования. Банк Таиланда координирует работу с банками, чтобы минимизировать влияние на законных владельцев счетов и корректировать процедуры заморозки и разблокировки.
Эти меры затронули малые и средние предприятия (МСП), иностранных граждан и других владельцев счетов. Технические ошибки, такие как задержка обновления данных о транзакциях на конец дня 1 сентября, а также заморозка по распоряжению полиции, иногда приводили к отрицательному балансу. Банкам поручено компенсировать ущерб пострадавшим клиентам и разъяснять спорные ситуации напрямую.
Временная блокировка обычно затрагивает только конкретные суммы, тогда как постоянное закрытие счета происходит только после подтверждения статуса «мула» по распоряжению полиции и суда. Расследования теперь охватывают также электронные деньги и цифровые активы.
Компании и частные лица, столкнувшиеся с временной блокировкой, могут обратиться на горячую линию AOC (1441, нажав цифру 2) для оперативной проверки и разблокировки. Если нарушений нет, средства могут быть восстановлены в течение нескольких часов или суток. В случае серьезных «мулов» расследование может длиться до 10 дней.
Компаниям, работающим в Таиланде, рекомендуется внимательно следить за счетами и вести прозрачную документацию по транзакциям, чтобы быстро решать вопросы, связанные с заморозкой.
