Банк Таиланда ограничивает переводы для защиты от онлайн-мошенничества
Банк Таиланда (BoT) потребовал от банков ограничить ежедневные цифровые переводы до 50 000 бат (около 1 400 долларов США) на одного клиента. Это должно помочь снизить рост мошенничества в интернет-банкинге, особенно направленного на пожилых людей и детей до 15 лет.
С августа эти ограничения действуют для новых пользователей мобильного и интернет-банкинга. До конца года правила будут распространяться на всех клиентов. Банки будут устанавливать лимиты исходя из истории операций. Те, кто часто переводит крупные суммы, смогут запросить более высокий лимит, а новые или высокорискованные счета будут под более строгим контролем.
“Лимит 50 000 бат не будет одинаковым для всех”, – подчеркнули в BoT. Счета с высоким риском, включая потенциально мошеннические или новые, будут под пристальным наблюдением. Клиенты, которым нужны срочные переводы, смогут временно увеличить лимит через мобильное приложение, колл-центр или отделение банка.
Меры вводятся на фоне роста финансового мошенничества. В июне 2025 года зафиксировано 24 500 случаев с ущербом 2,8 млрд бат. К июлю заблокировано более 3 млн счетов, включая 177 000 прямо связанных с мошенничеством. Общие потери за второй квартал достигли 6 млрд бат.
Новые правила распространяют ответственность и на другие компании. Операторы электронных платежей, сервисы цифровых активов, телеком-компании и платформы соцсетей теперь будут отвечать за ущерб от мошенничества, если не смогут доказать соблюдение правил. Банки и платежные сервисы обязаны бесплатно предупреждать клиентов о подозрительных операциях, блокировать высокорискованные счета и обеспечивать круглосуточную связь для сообщений о мошенничестве.
Дополнительные меры безопасности включают оповещения о снятии средств в реальном времени, ограничения на использование мобильных устройств, блокировку приложений, работающих с рискованными сервисами, и биометрическую проверку с распознаванием лиц. Счета с высоким риском делятся на “черные”, “темно-серые” и “светло-серые” и проходят усиленную проверку. Владельцам счетов-мулов запрещено открывать новые счета.
Для компаний в Таиланде это значит, что банки будут внимательно следить за счетами с несколькими пользователями и крупными переводами. Лимиты будут корректироваться по данным прошлых операций, поэтому стоит заранее планировать крупные и экстренные платежи.
